Desde el 1 de julio de 2026, cualquier persona que acuda a una sucursal bancaria en México para depositar o retirar efectivo por montos superiores a 140 mil pesos deberá presentar una identificación oficial y al menos un dato biométrico.
Así lo anunció la Asociación de Bancos de México (ABM) como parte de un esfuerzo conjunto del sector financiero para reforzar la seguridad y prevenir el uso del dinero en actividades ilícitas.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, explicó Emilio Romano, presidente de la ABM.
La ABM precisó que el objetivo principal es prevenir fraudes, el lavado de dinero y el financiamiento a actividades ilícitas, además de impulsar una mayor digitalización de la economía mexicana.
“Esto va más allá de la regulación y busca no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir el excesivo uso de efectivo, que también se puede utilizar en actividades ilícitas”, añadió Romano.
Según el dirigente, la decisión fue aprobada por el Comité de Asociados de la ABM, que acordó adoptar recomendaciones adicionales al marco regulatorio actual para fortalecer la capacidad de prevención y detección de operaciones sospechosas.
Romano destacó que México se encuentra entre los primeros países del mundo en implementar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para prevenir el lavado de dinero dentro del sistema bancario.
“La banca mexicana, a nivel internacional, es uno de los primeros países que adopta una plataforma de intercambio de información en tiempo real para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento a actividades ilícitas por la vía bancaria”, señaló.
Estas medidas buscan garantizar que el sistema bancario esté lo mejor protegido y evitar que a través de él se conduzcan actividades ilícitas, incluyendo, pero no solamente, el lavado de dinero.
La medida no afectará a quienes realicen operaciones cotidianas o montos menores. Sin embargo, se recomienda:
- Llevar siempre una identificación vigente al realizar transacciones importantes.
- Evitar el uso excesivo de efectivo y preferir transferencias electrónicas.
- Verificar los límites y requisitos específicos de cada banco, ya que podrían existir variaciones operativas.
Requisitos:
- Presentar identificación oficial (INE, pasaporte, cédula profesional, etc.).
- Proporcionar al menos un dato biométrico (por ejemplo, huella digital o reconocimiento facial).
- Motivo: prevenir delitos financieros y fortalecer la seguridad del sistema bancario.
