Opciones Patrimoniales es una promotoría enfocada en desarrollar asesores y estructurar soluciones de protección financiera para personas y empresas. Con más de cinco décadas de trayectoria y presencia en ciudades como Culiacán, Ciudad Obregón, Saltillo, Durango y Tijuana, su propósito se centra en acompañar al cliente en la construcción de estrategias que contemplen el crecimiento patrimonial y resguardo ante eventos que pueden comprometer su estabilidad.
La firma opera a partir de un esquema donde los asesores participan en el análisis de la situación de cada cliente para diseñar soluciones específicas. Su especialización en seguros de vida y gastos médicos permite abordar de forma más precisa los riesgos que enfrentan las familias y las empresas, desde enfermedades hasta la ausencia de un ingreso principal.
“Lo que buscamos no es solo que la persona ahorre o incremente su patrimonio, sino que lo proteja, porque al final una situación inesperada puede cambiar por completo la estabilidad de una familia”, explica Caleb Villafaña, gerente en Opciones Patrimoniales en Culiacán.
A través de un análisis de necesidades financieras, la promotoría identifica preocupaciones y necesidades específicas y plantea alternativas que pueden incluir protección familiar, planeación de retiro, educación de los hijos o continuidad de negocio en el caso de empresas. Este acompañamiento permite que el cliente tenga mayor claridad sobre sus riesgos y las herramientas disponibles para enfrentarlos, además de facilitar la toma de decisiones informadas.
El respaldo operativo y financiero proviene de su alianza con Seguros Monterrey, compañía con 185 años de historia y filial desde el año 2000 de New York Life, uno de los grupos aseguradores más antiguos de Estados Unidos. Esta relación permite a la promotoría ofrecer productos con soporte institucional, además de contar con indicadores de desempeño visibles en plataformas como la Condusef, particularmente en tiempos de respuesta y atención a siniestros, factores que inciden directamente en la experiencia del cliente.
A la par, la promotoría ha incorporado herramientas tecnológicas que facilitan la interacción con el usuario. Procesos como la contratación con firma digital, aplicaciones para consulta de pólizas y canales de atención que incluyen automatización y contacto directo con asesores permiten reducir tiempos y hacer más accesible el seguimiento de cada caso.
“Desde la pandemia implementamos procesos digitales que nos permitieron no detenernos. Hoy el cliente puede consultar su información, recibir atención más rápida e incluso iniciar trámites de manera más ágil”, explica el gerente.
A pesar de estos avances, uno de los principales retos sigue siendo cultural, pues la percepción de que los seguros son costosos o innecesarios limita su adopción. Para la firma, el desafío está en cambiar esa visión y mostrar que la protección no depende del nivel de ingreso, sino de la planeación.
